Почему проверку проводит каждый продавец
Правила противодействия отмыванию денег и международные санкции обязывают продавцов и их банки знать, с кем они имеют дело и кто в конечном счёте владеет компанией-контрагентом. Без такой проверки банк не проведёт платёж, а значит, сделку без KYC закрыть невозможно.
Документы компании
- Свидетельство о регистрации или свежая выписка из торгового реестра
- Устав
- Список директоров и реестр акционеров
- Подтверждение юридического адреса компании
Кто стоит за компанией
- Копии паспортов уполномоченных подписантов
- Решение совета директоров или доверенность, подтверждающие, кто вправе подписывать документы от имени компании
- Данные, удостоверяющие личность конечных бенефициаров, — как правило, всех лиц, которые владеют 25% и более или контролируют такую долю
Если вы представляете покупателя или продавца
Посредник дополнительно предоставляет письмо о полномочиях от компании, которую он представляет, подписанное одним из её уполномоченных подписантов. Сама представляемая компания предоставляет полный пакет KYC. Если в запросе нет обоих документов, его не берут в работу.
Мелочи, которые экономят недели
- Присылайте чёткие и полные сканы, а не фотографии отдельных страниц.
- Проверьте, что название компании написано одинаково во всех документах.
- Если оригинал составлен не на английском языке, приложите перевод на английский.
- Передавайте документы KYC только тем контрагентам, которых вы проверили сами.
В Portline каждая сделка начинается с полной проверки KYC, и, пока документы не получены и не проверены, предложение не выставляется. Все правила изложены на странице «Комплаенс».